Verifizierung und AML bei Dachbet Casino
Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Dachbet Casino die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäschereiprävention umsetzen und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen. Transparenz steht dabei an erster Stelle.
Geldwäscherei bekämpfen wir aktiv
Dachbet Casino wird von der Dachbet Gaming Ltd. betrieben und untersteht der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA/B2C/394/2017). Damit gelten für uns die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) der Europäischen Union sowie die spezifischen Durchführungsrichtlinien der MGA. Wir dulden keine Form von Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung oder Betrug auf unserer Plattform.
Seit unserer Gründung im Jahr 2021 setzen wir ein Risikobasiertes Präventionssystem ein: Kundeneinstufung, Transaktionsüberwachung, Verdachtsmeldungen und Mitarbeitendenschulungen sind fest in unseren Betriebsabläufen verankert. Der Verdacht auf strafbare Handlungen wird gemeldet, und wir behalten uns vor, Konten ohne Vorankündigung zu sperren, wenn gesetzliche Pflichten dies verlangen.
- Risikoeinstufung jedes Kontos bei Registrierung
- Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
- Verdachtsmeldung an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta
- Regelmässige Schulungen aller Mitarbeitenden im AML-Bereich
So verifizieren wir Ihr Konto
Zeitpunkte der Verifizierung
Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen Alters- und Standesregister sowie Sperrlisten. Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Hinweisen auf eine dritte Person, die Ihr Konto nutzt, können wir die Verifizierung auch früher anfordern. Für Einzahlungen ab 2,000 CHF innerhalb von 30 Tagen gilt bei uns eine erweiterte Prüfpflicht.
- Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
- Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung zwingend
- Schwellwerte: erweiterte Prüfung ab 2,000 CHF kumuliert in 30 Tagen
- Anlassbezogen: bei Verdachtsmomenten jederzeit
| Dokument | Akzeptierte Formen | Zweck |
|---|---|---|
| Identitätsnachweis | Reisepass, Personalausweis oder Identitätskarte (beidseitig) | Bestätigung von Name, Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit |
| Wohnsitznachweis | Stromrechnung, Bankauszug oder Amtliche Bestätigung, nicht älter als 3 Monate | Bestätigung Ihrer Adresse |
| Zahlungsmittel | Foto der Kreditkarte (mittig abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallets mit Ihrem Namen | Nachweis, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört |
Verifizierung Schritt für Schritt
Der gesamte Ablauf dauert in der Regel wenige Minuten Ihrer Zeit und 0 bis 24 Stunden Bearbeitungsdauer auf unserer Seite. So gehen Sie vor:
- Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
- Laden Sie Ihr Ausweisdokument als Foto oder Scan hoch (beide Seiten, gut lesbar, keine Bildbearbeitung).
- Fügen Sie einen Wohnsitznachweis hinzu, der nicht älter als 3 Monate ist.
- Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, sofern Sie mit Karte oder E-Wallet einzahlen.
- Wir prüfen die Unterlagen und bestätigen Ihnen das Ergebnis per E-Mail an die hinterlegte Adresse.
Nachweis Ihrer Geldquelle
Wann wir danach fragen
Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern kann die MGA-Richtlinie die Frage nach der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) vorschreiben. Das ist keine Misstrauensbekundung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Einordnung Ihrer Transaktionen ermöglicht. Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Erbschaftsdokumente, Aktienverkaufsnachweise oder einen aktuellen Bankauszug.
Die Anforderung stellen wir nur, wenn das Transaktionsvolumen es rechtfertigt, zum Beispiel bei Einzahlungen von mehr als 10,000 CHF innerhalb kurzer Zeit oder bei deutlichem Missverhältnis zwischen Einzahlungshöhe und angegebenem Profil. Ihre Angaben behandeln wir vertraulich und ausschliesslich für gesetzliche Zwecke.
Wie wir Transaktionen überwachen
Ein- und Auszahlungen im Blick
Jede Zahlungsbewegung auf Ihrer Seite läuft durch unser automatisiertes Monitoringsystem. Es vergleicht Einzahlungshöhen, Auszahlungsfrequenz und Spielmuster mit Ihrem Profil und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen nach der Regel der gleichen Zahlungsmethode: Wir zahlen auf denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben, sofern technisch möglich. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adressen gegen Sanktionslisten.
| Position | Grenze bei Dachbet Casino |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 10 CHF |
| Mindestauszahlung | 20 CHF |
| Maximale Auszahlung | 5,000 CHF pro Tag |
| Auszahlungsdauer | 0 bis 24 Stunden |
| Gebühren | Keine |
Folgen fehlender Verifizierung
Verifizieren Sie Ihr Konto nicht bis zur ersten Auszahlung, bleibt diese gesperrt. Erhalten wir nach zwei schriftlichen Aufforderungen mit jeweils 14 Tagen Frist keine gültigen Dokumente, sperren wir das Konto vollständig. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei unverändert und wird nach erfolgter Verifizierung über den ursprünglichen Zahlungsweg zurückerstattet.
Stellen sich Dokumente als gefälscht, verändert oder fremd heraus, schliessen wir das Konto fristlos, behalten den Einsatz des unberechtigten Dritten ein und melden den Vorfall an die FIAU. Gegen unsere Entscheide können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.
Aufbewahrung Ihrer Dokumente
Speicherfrist und Datenschutz
Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss maltesischem AML-Gesetz fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. In laufenden Verfahren oder bei behördlichen Anfragen kann sich die Frist verlängern. Gespeichert wird auf Servern innerhalb der EU mit Verschlüsselung bei Übertragung und im Ruhezustand.
Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Ihre Daten verkaufen oder vermarkten wir nicht.
Häufige Fragen
Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?
Eine vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben nur automatisch. Bei erhöhten Beträgen oder Auffälligkeiten können wir die Dokumente auch früher anfordern.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
In der Regel 0 bis 24 Stunden, sofern Ihre Unterlagen vollständig und gut lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail an die hinterlegte Adresse.
Warum muss die Auszahlung auf meine Einzahlungsmethode erfolgen?
Die Same-Methode-Regel gehört zur MGA-Vorgabe und verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets weitergeleitet werden. Sofern technisch möglich, zahlen wir auf denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?
Wir bewahren sie verschlüsselt und fünf Jahre lang auf, wie es das maltesische AML-Gesetz vorsieht. Danach werden die Unterlagen unwiderruflich gelöscht.